一般来说，他们会先以小额资金做尝试，在预先知道能转出的情况下，先把这笔钱转入支付平台后，如未遇到大的问题，再适当加大资金。

    比如，在以王女士名义开设的账户内，他们先后多次、共转入了近15万元款项，为方便提款，他们还把这个账户跟之后要转进款项的以王女士名义办理的一张邮政储蓄卡挂钩。

    然而，因对转出到新卡的把关非常严格，他们未能得逞。

    但是，王女士的幸运星未能一直眷顾她，也有几家第三方支付平台审核草草通过，让三名嫌犯借机得逞。

    总的来说，王女士共损失近2万元钱，其中嫌犯得手有1万余元，另有4800元钱在另一家网购的账户内，暂时被冻结。

    账户被操作一两百次报案时只剩400元

    河南那边，三人大手笔操作，宁波这边的王女士却完全不知情。

    去年12月底，王女士因准备在元旦用钱，前往银行准备取钱。谁知，银行工作人员告诉她，账户内还有余额400元左右。

    没收到过一条短信，也没有任何音讯，王女士一查，发现这张卡在从11月11日开始的短短20来天内，竟被人前前后后共操作、交易了一两百次。

    她怎么也没想通，自己没有明显泄露过身份、银行卡等机密信息，谁有这么大本事做到这个份上呢？

    王女士报了警。事后，在网监联合派出所侦查下，警方在河南漯河成功抓获3名嫌犯，并在现场搜罗出众多银行卡主的全套身份信息……事后嫌犯交代，除了王女士，他们还得逞过两次，而据警方掌握的线索来看，3人曾多次出入银行取过钱。

    在接下来的追偿中，警方陪同王女士分别赴深圳等3家第三方支付平台所在公司，出具情况说明书，经协商后成功帮她追回了28万余元涉案款项。

    银行短信提醒业务，千万不能省

    短信业务不能省

    张检察官说，这个案子在海曙还是第一次见，特别是在受害人一无所知，犯罪嫌疑人身在外地的情况下，还能操作，现在的嫌犯真的很狡猾。他们重点关注已购买的个人银行卡内余额的变动，所以第一时间就知道了。目前，关于卖给他们信息的上家，警方正在调查。

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